債市寶債券由發(fā)行人償付到期債券本息，****銀行不承擔(dān)該債券的投資、兌付和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。債市寶債券不保證本金和收益，投資者的本金可能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)而蒙受損失，不應(yīng)將債市寶債券視為一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品或其替代品。任何票面利率、到期收益率或類似表述均不代表投資者最終獲得的實(shí)際收益，****銀行對(duì)投資者收益的任何承諾或保證。債券價(jià)格會(huì)由于政策、經(jīng)濟(jì)等各方面原因出現(xiàn)波動(dòng)，若投資者在債券持有期間賣出相關(guān)債券，則賣出價(jià)格可能低于購(gòu)入價(jià)格，由此存在導(dǎo)致收益降低甚至本金虧損的風(fēng)險(xiǎn)。

尊敬的客戶：

我行將于2024年9月5****銀行在**清算所2024年第三期金融債券（續(xù)發(fā)）（債券簡(jiǎn)稱“24國(guó)開清發(fā)03（續(xù)1）”），債券托管機(jī)構(gòu)為“銀行間市****公司”。

本次我行分銷的債券代碼為****0203X1，分銷期為9月6日，上市日為9月9日。分銷期過(guò)后的上市首日續(xù)發(fā)債券****0203X1代碼將變更為****0203。

24國(guó)開清發(fā)03為3年期固定利率債券，剩余期限為2.99年，按年付息。根據(jù)2024年9月5日銀行間債券市場(chǎng)招標(biāo)結(jié)果，本期債券到期收益率為1.7030%，全價(jià)為100.30元/份。

此次債券的發(fā)售對(duì)象為**范圍內(nèi)符合債市寶簽約條件的金融類機(jī)構(gòu)投資者和非金融類機(jī)構(gòu)投資者，歡迎廣大客戶通過(guò)我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)銀等渠道參與認(rèn)購(gòu)，業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為工作日上午10:00至下午16:50，最低認(rèn)購(gòu)單位為一份（對(duì)應(yīng)債券面值100元），認(rèn)購(gòu)份數(shù)按整數(shù)倍遞增，不設(shè)認(rèn)購(gòu)上限，先購(gòu)先得，售完即止！

具體辦理流程請(qǐng)參見我行網(wǎng)銀、掌銀渠道產(chǎn)品介紹或咨詢我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及95599熱線。

為保護(hù)投資者權(quán)益，中央國(guó)債****公司提供賬務(wù)復(fù)核查詢服務(wù)，投資者可于債券上市日起，撥打中央國(guó)債****公司余額復(fù)核查詢電話，根據(jù)語(yǔ)音提示輸入債券托管賬號(hào)，核對(duì)債券余額信息。

查詢電話：400-****-5000

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二〇二四年九月五日

附：票面利率是債券首次發(fā)行時(shí)公開招標(biāo)確定的到期收益率，并據(jù)此計(jì)算該債券的票面利息。增發(fā)債券中標(biāo)利率是在增發(fā)招標(biāo)時(shí)根據(jù)當(dāng)時(shí)市場(chǎng)收益率、投標(biāo)需求、及增發(fā)債券剩余期限等因素確定的增發(fā)招標(biāo)日到期收益率。

1、公式算法：

下載

（P為中標(biāo)全價(jià)，y為持有到期收益率，I為票面利息，M為債券面值，N為剩余付息次數(shù)，下載
為各次付息日至本次分銷繳款日的存續(xù)年數(shù)）

2、簡(jiǎn)化算法：

持有到期收益率%=（債券面值+累計(jì)未付息票面利息-中標(biāo)全價(jià)）/中標(biāo)全價(jià)/剩余年數(shù)*100%

重要提示：因四舍五入及位數(shù)取舍等原因，可能導(dǎo)致實(shí)際計(jì)算結(jié)果存在一定偏差。簡(jiǎn)化算法僅為近似算法，一年期以上債券的計(jì)算結(jié)果可能存在較大偏差。計(jì)算所得收益率僅供客戶參考。